업무사례: 계좌 대여로 인한 전자금융거래법 위반 혐의에 대한 기소유예 처분 이끌어냄

법무법인 대건은 피의자(이하 ‘의뢰인’)를 대리하여 계좌 대여와 관련된 전자금융거래법 위반 혐의 사건에서 기소유예 처분을 이끌어냈습니다. 의뢰인은 경제적인 어려움 속에서 타인에게 계좌를 일시 대여해 준 사건으로 인해 법적 처벌의 위험에 처해 있었으나, 법무법인 대건의 조력을 통해 사건을 원만하게 해결할 수 있었습니다.

사건의 배경
의뢰인은 생활비 마련을 위해 제3자에게 자신의 은행 계좌를 일시적으로 대여하였습니다. 해당 계좌는 제3자에 의해 불법적인 자금 이동에 사용되었으며, 이후 의뢰인은 전자금융거래법 위반 혐의로 조사를 받게 되었습니다. 의뢰인은 제3자가 불법적인 목적으로 계좌를 사용할 것이라는 사실을 알지 못했으며, 순전히 금전적인 보상을 위해 계좌를 제공했다고 주장했습니다.

대건의 전략
법무법인 대건은 의뢰인의 행위가 고의적이거나 불법적인 목적으로 이루어진 것이 아님을 강조했습니다. 이를 입증하기 위해 의뢰인이 계좌 대여 당시 제3자의 불법적 의도를 전혀 인지하지 못했다는 점을 다양한 증거를 통해 입증했습니다.

또한, 의뢰인이 사건 발생 이후 자신의 계좌를 제3자에게 대여하는 행위가 전자금융거래법에 위반된다는 사실을 숙지하게 되었으며, 깊이 반성하고 있음을 강조했습니다. 의뢰인은 사건 이후 불법적인 자금 거래나 계좌 대여를 재발 방지하기 위한 금융 관련 교육을 자발적으로 수강하며 성실하게 조치하고 있음을 증명했습니다.

결과 및 판결의 의의
검찰은 법무법인 대건의 변론과 의뢰인의 진정성 있는 태도를 바탕으로 기소유예 처분을 결정했습니다. 이에 따라 의뢰인은 형사 처벌을 피하고, 계좌 대여로 인한 전자금융거래법 위반 혐의에서 벗어날 수 있었습니다.

사례의 의의
이번 사건은 전자금융거래법 위반 혐의 중 계좌 대여와 관련된 법적 리스크에 대한 중요성을 환기시키는 사례입니다. 법무법인 대건은 의뢰인의 고의가 없는 실수와 재발 방지를 위한 조치를 강조하여 처벌을 피할 수 있도록 도왔습니다. 이번 사례는 금융 관련 법규를 숙지하지 않은 채 진행된 거래가 불법으로 이어질 수 있음을 상기시켜 주며, 금융 관련 범죄에서 기소유예 처분의 가능성을 보여주는 사례로 평가됩니다.